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年内银行罚没近13亿！2129张罚单中500万以上大额罚单达21张，“双罚制”常态化_我的网站
A | 各位读者朋友，大家好，我是张博。 今年1月份《投资风向标》专栏虽然名义上停更了，但实际上停更后，我一直在以公开图文+音频的形式继续更新，在每个交易日的前一晚继续跟大家一起复盘大盘的涨跌起伏，拆解过热点板块的底层逻辑。
B | 感谢每一位认真读过、听过、留言问过问题的朋友。 登录新浪财经APP 搜索【信披】查看更多考评等级 财联社8月26日讯（编辑 杨斌） 监管对银行业合规的惩戒力度持续加码。 财联社梳理今年银行罚单数据发现，银行罚单整体数量有所下降，但大额罚没案件明显增多，2026年以来500万元以上大额罚单已达21张，千万级罚单已出现多起，罚没总规模逼近 13 亿元。罚单整体呈现“数量下降、金额上升”的特征，且“双罚”常态化。你们的持续关注，是这档内容能坚持到今天最大的动力。 业内分析指出，监管的处罚愈加精准，要求银行穿透式治理合规方面的深层次缺陷。
C | 渤海银行领5015万罚单，事涉贷款、票据、理财业务 国家金融监管总局近日公示一批行政处罚信息：渤海银行因“相关贷款、票据、理财业务不审慎等”被罚款5015万元，三名责任人被警告并罚款共计22万元。 不过今天是一个“转折点”的通知——从下周起，《投资风向标》的日常图文/音频专栏将正式停更。全资理财子公司渤银理财因“投资运作不规范、信息披露不准确等”被罚1230万元，两名责任人被警告并罚款共计11万元。 但别误会，“风向标”没有消失，而是要做一次彻底的升级调整。 为什么要调整？ 股市的机会往往转瞬即逝，而文章/音频的“单向输出”有着天然的滞后性。母子公司合计罚没6245万元，处罚落实“双罚制”，机构与个人双重追责。
D | 业内分析指出，贷款、票据、理财是商业银行最核心、体量最大、风险最高的三大板块，三项业务同时出现合规问题说明该行风控体系、制度执行、内部监督亟待加强。 渤海银行及其分支机构今年已多次收到监管处罚。2月，武汉分行因流动资金贷款贷前调查和贷后管理不尽职、融资租赁保理业务不审慎被罚175万元；4月，深圳前海分行因贷款“三查”不尽职、并购贷款审查不到位、集团授信管理不到位、资产分类不真实等被罚290万元；5月，郑州分行因发放无实际用途存单质押贷款虚增业务规模、贷款“三查”不到位、滚动开票虚增业务规模等多项违规行为被罚350万元。 某个热点盘中突然爆发，背后的驱动逻辑我只能在当天晚上的文章里才能完整写出来，而最佳的观察窗口可能已经过去了。 渤海银行尚未发布2026年半年报，从年报数据看，渤海银行2025年实现营收259.70亿元，同比增长1.92%；实现净利润54.98亿元，同比增长4.61%。
E | 很多朋友希望我能讲讲“怎么看量价背离”“怎么识别主力试盘”，但这些技术分析的方法，用文字和截图讲起来非常吃力，也不够直观。2025年末，渤海银行不良贷款率1.66%，环比下降0.1个百分点，但在股份制银行中处于较高水平。 今年银行大额罚单已超20张，监管处罚愈发精准 截至8月26日，金融监管总局本次对渤海银行开出的罚单，为今年银行机构被罚金额最大的一单。财联社据企业预警通数据统计，2026年至今，央行、金融监管总局及其派出机构、外汇局对银行机构开出的单笔罚没金额超500万元的大额罚单共21张，涉及19家银行总行，罚没合计约2.70亿元。 图：2026年至今银行收到的500万元以上罚单 进一步来看，年内单笔超千万元的罚单共6张。 所以，与其继续做“事后复盘”的专栏，不如换一种更直接、更实时、更有深度的形式——直播。 《投资风向标》直播版·正式上线 从下周二（5月19日）开始，《投资风向标》将以每周两场闭门直播的全新面貌与大家见面。
F | 除渤海银行外，还涉及建设银行、浦发银行、农业银行、中信银行及杭州联合农商银行。 同样是在8月，农业银行上海分行因贷款违反审慎经营规则、票据业务管理不到位等事由，收到金融监管总局上海监管局1210万元的罚单。 2月12日，央行对建设银行、浦发银行开出超4000万元罚单，事由均涉及客户尽职调查、可疑交易监测等反洗钱环节，并叠加征信、支付结算、账户管理等违规，单日合计罚没超8600万元，成为上半年最具标志性的银行处罚案件。
G | 反洗钱合规——尤其是客户身份识别、可疑交易报告、客户资料保存等环节，成为监管执法的“重中之重”。 另外，中信银行和杭州联合农商银行分别因为信用卡业务违规和数据报表报送不规范的原因，收到千万以上的罚单。 直播安排 时间：每周二、周四 晚18:00（每场约45-60分钟） 形式：视频直播 + 实时互动答疑 + 可回放 观看方式：报名后，加入专属社群，在群里以腾讯会议的形式进行 每场直播讲什么？ 我把以前专栏里“只能写给你看”的内容，变成“讲给你听、陪你聊”的三个核心模块： 盘面解构：当日指数、成交量、资金流向、主力信号的深度复盘——比文章更立体，用图表和数据实时演示。 按银行类型看，股份制银行收到的大额罚单（下专指500万元以上的罚单）最重——5张罚单合计约1.17亿元。
H | 国有银行6张、罚没约8393万元；城商行6张、罚没约4090万元；农商行3张、罚没2260万元。 从违规领域看，信贷业务仍是罚单高发区，多数大额罚单涉及贷款“三查”、票据融资、信贷资产质量等环节违规。
I | 主线挖掘：聚焦2-3个热点板块，拆解其驱动逻辑和产业链传导路径，每场会从不同维度筛选出3家值得跟踪的重点公司。农业银行年内已收到两张大额罚单，均与信贷相关。 方法赋能：这是我最想强化的一块。 整体来看，2026年银行监管处罚延续高压态势。据企业预警通统计，一季度监管对银行机构及从业人员开出罚单1076张、罚没6.32亿元；二季度655张、罚没3.98亿元；7月262张、罚没1.40亿元。
J | 今年罚单合计已达2129张，罚没约12.96亿元。在行情平淡或遇到典型案例时，我会穿插讲解技术分析工具（量价、均线、MACD等）、选股框架、仓位管理及风控原则——不只告诉你“今天怎么看”，更教你“以后怎么自己看”。 为什么值得你来观看？ 实时互动：你的问题，可以当场提、当场答，不再隔夜。 深度加码：用屏幕共享、K线标注、划线分析，把过去文字讲不清楚的技术细节，一次性讲透。
K | 与去年同期相比，今年银行罚单呈现“张数减少、金额增加”的特点。在大额罚单上，去年同期500万元以上的罚单有17张，千万以上有6张，但最高金额不足3000万元。 社群陪伴：报名用户可以加入专属微信群，可以在群里与我互动交流，遇到突发消息，我也会在社群内发布快评文字或语音。此外，“双罚制”常态化，即一旦发生违规，机构与相关责任人员都要承担责任。 某金融业分析师指出，大额处罚更加集中、强调“追责到人”，均显示监管的处罚愈加精准。
L | 监管从“发现违规”，逐步导向“追溯违规产生的原因”，要求银行穿透式治理合规方面的深层次缺陷。
M | 专栏回顾：我最近整理了近一年专栏里提到的公司的涨幅情况，可在《最近1年投资风向标专栏的回顾》文章中查看详情 直播怎么收费？ 采用月度订阅的形式，价格198元/月，每周交付2场，每月至少8场。责任编辑：曹睿潼。 同时给订阅过《投资风向标》专栏的老朋友提供了专属优惠：首月报名仅需98元/月 （约5折） 想要报名的朋友，微信搜索“活动”小程序，即可看到《投资风向标》直播版的报名入口，当然也可以直接联系虎子哥报名 邀你免费参与一场《投资风向标》闭门直播 我准备在明天（本周五）晚上18点，进行一场《投资风向标》闭门直播的试播，感兴趣的朋友可以来免费观看。直播将会在听博说社群里进行，没在群里的朋友请联系虎子哥进群： 最后说点题外话 做投资研究20年了，从一级市场到私募基金，再到今天在妙投与大家以文字和声音相伴，我一直相信：投资能力的提升，从来不是靠“听代码”得来的，而是靠反复复盘、建立框架、沉淀纪律。 《投资风向标》的这一次转型，本质上就是希望从“我讲给你听”变成“我陪你练、陪你聊、陪你复盘”。文章会停，但交流不会停，反而会更加紧密。
N | 如果你愿意继续一起走，我们换个方式，继续聊行情、讲方法、挖机会。
o | 如果你暂时还不太适应直播的形式，也没关系。
p | 感谢你过去的每一次阅读、每一次点赞、每一次转发。山水一程，江湖再会。 —— 张博 2026年5月14日。
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Published on:21:54:26